В какой организационно-правовой форме могут создаваться кредитные организации в соответствии с действующим законодательством?

Информация о документе:

Дата добавления: 22/08/2015 в 21:22
Количество просмотров: 45
Добавил(а): Диана Вдовина
Название файла: v_kakoy_organizacionno-pravovoy_forme_mogut_sozdav.doc
Размер файла: 79 кб
Рейтинг: 0, всего 0 оценок

В какой организационно-правовой форме могут создаваться кредитные организации в соответствии с действующим законодательством?

Вопросы и задачи по банковскому праву

  1. В какой организационно-правовой форме могут создаваться кредитные организации в соответствии с действующим законодательством?


Кредитная организация может создаваться и функционировать только в форме хозяйственного общества. Согласно гражданскому законодательству организационно-правовой формой кредитной организации могут быть только акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью и общество с дополнительной ответственностью.


  1. В чем суть аккредитива как формы расчетов? Какие виды аккредитивов могут отзываться банком?


Аккредитив— этоусловноеденежноеобязательство,принимаемоебанком(банком-эмитентом)попоручениюприказодателя(плательщикапоаккредитиву),осуществитьплатежвпользубенефициара(получателясредствпоаккредитиву)указаннойваккредитивесуммыпопредставлениипоследнимвбанкдокументоввсоответствиисусловиямиаккредитивавуказанныевтекстеаккредитивасроки,илиоплатить,акцептовать.


  1. Возможно ли расторжение договора банковского счета по инициативе банка? Если возможно, то в каких случаях?


Всоответствиисост.859ГКРФдоговорбанковскогосчетарасторгаетсяпозаявлениюклиентавлюбоевремя.


  1. Дайте определение договора банковского вклада. Чем отличается договор банковского вклада от договора банковского счета?

В соответствии с п. 1 ст. 834 ГК по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором


  1. Дайте определение договора банковского счета. Назовите основные элементы данного договора.

Подоговорубанковскогосчетабанкобязуетсяприниматьизачислятьнасчет,открытыйклиенту(владельцусчета),денежныесредства,выполнятьраспоряженияклиентаоперечисленииивыдачесоответствующихсуммсосчетаипроведениидругихоперацийпосчету.


  1. Дайте определение понятий «банковская операция» и «банковская сделка». В чем между ними отличия?

Выделяют три вида сделок, совершаемых кредитными организациями


  1. Дайте определение понятию «небанковские кредитные организации» и укажите их виды.


Небанковскаякредитнаяорганизация-кредитнаяорганизация,имеющаяправоосуществлятьотдельныебанковскиеоперации,предусмотренныенастоящимФедеральнымзаконом.ДопустимыесочетаниябанковскихоперацийдлянебанковскихкредитныхорганизацийустанавливаютсяБанкомРоссии.Внастоящеевремяроссийскомузаконодательствуизвестнотривиданебанковскихкредитныхорганизаций.


  1. Дайте понятие и перечислите субъектный состав банковских правоотношений. Равнозначны ли понятия: «субъекты банковских правоотношений» и «субъекты банковской деятельности»?



  1. Дайте понятие кредитного договора, тождественны ли понятия «Кредит» и «Ссуда».


По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее


  1. Дайте понятие расчетов по инкассо. Каковы формы расчетов по инкассо Вам известны?


Инкассо (англ. Collection, Encashment; итал. Incasso) — посредническая банковская операция по передаче денежных средств от плательщика к получателю через банк с зачислением этих средств на счёт получателя. За выполнение инкассо банки взимают комиссионные


  1. Дайте понятия и характеризуйте следующие способы банковского кредитования: разовое зачисление денежных средств на банковский счет, открытие кредитной линии, овердрафт. В каких случаях банк вправе отказаться от предоставления кредита?


  1. Дайте понятия следующим правовым институтам: норма банковского права, институт банковского права, части банковского права (общая и особенная).


Норма банковского права — это санкционированное государством общеобязательное, социально определенное правило поведения, направленное на регулирование общественных отношений в сфере регулирования и осуществления банковской деятельности, закрепляющее права и обязанности субъектов соответствующих банковских правоотношений и являющееся критерием оценки


  1. Департаменты и другие подразделения Банка России. Территориальные учреждения банка России. Подразделения территориальных учреждений Банка России.


Центральный аппарат Банка России включает ряд структурных подразделений. В Центральном банка Российской Федерации функционирует ряд департаментов и главных управлений


Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами. Правовое положение участников договора доверительного управления имуществом регулируется главой 53 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ)





Задание1.СоставьтетаблицувопросовкомпетенцииНациональногобанковскогосовета,СоветадиректоровБанкаРоссии,ПредседателяБанкаРоссии.КомпетенцияоргановБанкаРоссии


Задание 2. Раскройте черты публичного договора на примере договора банковского вклада. Ответ мотивируйте. Ответ. Публичным признается договор, подлежащий заключению коммерческой организацией или индивидуальным предпринимателем в силу характера их деятельности с каждым, кто обратится за получением отчуждаемых ими товаров, производимых работ или оказываемых услуг (п. 1 ст. 426 ГК)


Задание 3. Изобразите графически схему ликвидации кредитной организации, выделив ее основные этапы, их содержание и сроки. Схема 1. «Основные этапы ликвидации кредитной организации


Задание 5. Покажите на примерах, в чем проявляется императивность и диспозитивность метода банковского права, (не менее 10 примеров). Ответ: Методы банковского права - это способы, приемы, с помощью которых право воздействует на общественные отношения, возникающие в связи с банковской деятельностью


Задача №13. В соответствии с решением Совета директоров ЦБ РФ (Банк России) в лице председателя заключил договор с Правительством РФ о том, что Банк России отвечает за долги Правительства РФ, а Правительство РФ - за долги Банка России. Кроме того, Банк России принимает на себя обязательство безвозмездно осуществлять операции со средствами федерального бюджета, однако указанный порядок не распространяется на операции со средствами внебюджетных фондов


Задача №13. В соответствии с решением Совета директоров ЦБ РФ (Банк России) в лице председателя заключил договор с Правительством РФ о том, что Банк России отвечает за долги Правительства РФ, а Правительство РФ - за долги Банка России. Кроме того, Банк России принимает на себя обязательство безвозмездно осуществлять операции со средствами федерального бюджета, однако указанный порядок не распространяется на операции со средствами внебюджетных фондов


Задача №23. ООО «Нова» имеет намерение заключить с коммерческим банком ЗАО «Сибирское согласие» договор лизинга для последующего приобретения технологической линии по разливу безалкогольных напитков


Задача №23. ООО «Нова» имеет намерение заключить с коммерческим банком ЗАО «Сибирское согласие» договор лизинга для последующего приобретения технологической линии по разливу безалкогольных напитков


Задача №3. В г. Бердске на основании лицензии ЦБ РФ (Банка России) на право совершать кредитные операции в рублях был создан коммерческий банк ООО «Фаритон». Поскольку банк не имел права на прием денежных средств от населения в иностранной валюте, дирекция банка открыла обменный пункт валюты, где вкладчики могли перевести свои вклады в рубли. По результатам проверки налоговая инспекция передала материалы о выявленных нарушениях в органы налоговой полиции


Задача№3.Вг.БердскенаоснованиилицензииЦБРФ(БанкаРоссии)направосовершатькредитныеоперацииврубляхбылсозданкоммерческийбанкООО«Фаритон».Посколькубанкнеимелправанаприемденежныхсредствотнаселениявиностраннойвалюте,дирекциябанкаоткрылаобменныйпунктвалюты,гдевкладчикимоглиперевестисвоивкладыврубли.Порезультатампроверкиналоговаяинспекцияпередаламатериалыовыявленныхнарушенияхворганыналоговойполиции.


Задача№33.БанкРоссииприпроверкедеятельностиООО«Коммерческийбанк"Свиредь"»выявилфактпроведениябанковскойоперации,накоторуюуКБООО«Свиредь»небылобанковскойлицензии.


Задача №43. Компания «Юдити ЛТД» (Штат Вашингтон. США) обратилась с заявлением в ОАО «Сбербанк» на открытие на ее имя банковского счета. Каков порядок открытия банковских счетов иностранным компаниям на территории РФ?


Изучив гл. 8 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», укажите, какие банковские операции имеет право осуществлять Банк России и какие существуют ограничения


Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», выделите основные этапы создания (государственной регистрации и лицензирования) кредитной организации


Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте определение и сравните понятия «банк» и «небанковская кредитная организация». В чем состоит их принципиальное отличие?


Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», назовите основания отзыва банковской лицензии. Как Вы считаете, по какому принципу законодатель разделил «обязанность» и «право» Банка России на отзыв банковской лицензии?


Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите какие дополнительные лицензии (для расширения своей деятельности) выдаются банкам, а какие небанковским кредитным организациям


Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите правовые последствия отзыва лицензии на совершение банковских операций. Согласно ст. 20 ФЗ после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи


Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите правовые последствия отзыва лицензии на совершение банковских операций. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России


ИзучивнормыФЗ«Обанкахибанковскойдеятельности»,укажите,какиеантимонопольныеправилаустановленыдействующимзаконодательствомприприобретенииакций(долейучастия)вкредитнойорганизации?


ИзучивнормыФЗ«ОЦентральномбанкеРФ(БанкеРоссии)»,выделитеосновныенаправления(способы)банковскогорегулирования.ВсоответствиисФЗОЦентральномбанкеРоссийскойФедерацииБанкРоссииявляетсяорганомрегулированиязадеятельностьюкредитныхорганизаций.ГлавнойцельюэтойдеятельностиЦБРФявляетсяподдержаниестабильностибанковскойсистемыизащитаинтересоввкладчиковикредиторов.


Изучив ст. 844 ГК РФ, дайте определение понятиям «Сберегательный сертификат» и «Депозитный сертификат». В чем различие между сберегательным и депозитным сертификатом?


Изучите нормы гл. 42 ГК РФ и укажите, какова ответственность по договору кредита. Что понимается под «повышенными процентами»? Ответственность за нарушение заемщиком договора кредита наступает в форме зачетной неустойки, которая начисляется только на сумму основного долга, но не на сумму вознаграждения (проценты) за предоставленный кредит, если договором кредита не предусмотрено иное


Изучите нормы гл. 42 ГК РФ и укажите, какова ответственность по договору кредита. Что понимается под «повышенными процентами»? В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее


Изучите нормы гл. 44 ГК РФ и укажите порядок начисления и выплаты процентов на вклад. Банковский вклад (или банковский депозит) — сумма денег, переданная лицом кредитному учреждению с целью получить доход в виде процентов, образующихся в ходе финансовых операций со вкладом


Изучите нормы гл. 44 ГК РФ и ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ответьте, может ли банк в одностороннем порядке изменять размер процентов по договору банковского вклада? Рассмотрите следующие варианты: по вкладам до востребования; по срочным вкладам физических лиц; по срочным вкладам юридических лиц


Как Вы считаете, действуют ли в настоящее время нормативные акты Госбанка СССР? Каков порядок их применения и отмены? Всю массу нормативных актов по банковскому праву можно разделить на следующие группы


 Какие акты Банка России являются нормативными? Являются ли нормативными актами распорядительные акты, толкования нормативных актов банка России?


КакиеактыБанкаРоссииявляютсянормативными?Являютсялинормативнымиактамираспорядительныеакты,толкованиянормативныхактовбанкаРоссии?Втечениедлительногопериодабанковскоезаконодательствонеотвечалонавопросотом,вкакойформедолжныиздаватьсянормативныеактыБанкаРоссии.ДопринятияФедеральногозаконаот10июля2002года«ОЦентральномбанкеРоссийскойФедерации(БанкеРоссии)»(далее-Федеральныйзакон),этотвопросрегулировалсясамимиБанкомРоссии.


КакиевидыкредитовимеетправопредоставлятьбанкамЦентральныйБанкРФ?Дайтеихкраткуюхарактеристику.ЦентральныйбанкРоссийскойФедерации– главноедействующеелицонарынкебанковскогокредитования.Именноондиктуюкредитнуюидепозитнуюполитику,наоснованиикоторыхсвоиусловиявкладчикамвыдвигаюткоммерческиебанки.


Какиесрокисовершенияоперацийпосчетуустановленызаконодательством?Могутлисрокисовершенияоперацийпосчетубытьустановленыдоговором?Всоответствиисост.849ГКРФбанкобязанзачислятьпоступившиенасчетклиентаденежныесредстванепозжедня,следующегозаднемпоступлениявбанксоответствующегоплатежногодокумента,еслиболеекороткийсрокнепредусмотрендоговоромбанковскогосчета.


Каковыособенностигосударственнойрегистрациикредитнойорганизациисиностраннымиинвестициями?Всоответствиисост.14ФЗ«Обанкахибанковскойдеятельности»длягосударственнойрегистрациикредитнойорганизациииполучениялицензиинаосуществлениебанковскихоперацийвБанкРоссиивустановленномимпорядкепредставляютсяследующиедокументы.


Ктоявляетсясубъектомподоговорукорреспондентскогосчета?Выделитеразновидностикорреспондентскихсчетов(Лороиностро).Корреспондентскиесчетавыделяютсяпосубъектномусоставу.Субъектамиданноговидадоговорабанковскогосчетаявляютсятолькобанкиииныекредитныеорганизации.Согласност.860ГКРФправила.


Перечислитеиохарактеризуйтеметодыправовогорегулированиябанковскогоправа.Методправовогорегулирования— этоспособыправовоговоздействиянаповедениеиволюучастников(субъектов)регулируемыхотношений.


Перечислитеиохарактеризуйтеметодыправовогорегулированиябанковскогоправа.Дляправильногопониманиясущностибанковскогоправакаксамостоятельнойотраслиправаваженнетолькопредмет,ноиметодправовогорегулирования.


Письменное контрольное задание №5.

Покажитенапримерахвчемпроявляетсяимперативностьидиспозитивностьметодабанковскогоправа(неменее10примеров).


Письменное контрольное задание №2.

Раскройте черты публичного договора на примере договора банковского вклада. Ответ мотивируйте. Под публичным договором в ст. 426 ГК РФ понимается договор, заключенный коммерческой организацией и устанавливающий ее обязанности по продаже товаров, выполнению работ или оказанию услуг, которые такая организация по характеру своей деятельности должна осуществлять в отношении каждого, кто к ней обратится


Письменноеконтрольноезадание1.

Составьте таблицу вопросов компетенции Национального банковского совета, Совета директоров Банка России, Председателя Банка России


Письменное контрольное задание №3.

Изобразите графически схему ликвидации кредитной организации, выделив ее основные этапы, их содержание и сроки. На основании решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, регистрирующий орган в течение пяти рабочих дней со дня получения необходимых сведений вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись



Приведите по три примера указаний, положений и инструкций Банка России. В чем отличие указанных форм нормативных актов Банка России?

Положение Банка России: Положение об особенностях расчетно-кассового обслуживания территориальных органов Федерального казначейства, утвержденное Банком России №298-П, Минфином РФ N 173н 13.12.2006г


Проанализировав гл. 6 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», сформулируйте принципы наличного денежного обращения. Каковы функции Банка России по организации наличного денежного обращения?


Проанализировав гл. 6 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», сформулируйте принципы наличного денежного обращения. Каковы функции Банка России по организации наличного денежного обращения?


Проанализировав гл.6 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России), перечислите функции Центрального банка по организации наличного денежного обращения


Разъясните, как Вы понимаете «подотчетность» Банка России Государственной Думе Российской Федерации? В чем она заключается?

Центральный банк — это банк, возглавляющий кредитную систему страны, имеющий монопольное право эмиссии банкнот и осуществляющий кредитно-денежную политику в интересах национальной экономики


Раскройте порядок осуществления расчетов платежными требованиями, оплачиваемыми с предварительным акцептом плательщика и без акцепта плательщика. Платежное требование является расчетным документом, содержащим требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате определенной денежной суммы через банк


Раскройте черты публичного договора на примере договора банковского вклада. Ответ мотивируйте. Согласно ст. 834 ГК РФ, по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором


Составьте таблицу вопросов компетенции Национального банковского совета, Совета директоров Банка России, Председателя Банка России. №. Организация. Нормативная основа




Ст. 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности» закрепляет принцип двух уровневой банковской системы РФ. Объясните, в чем суть названного принципа?



Чтопонимаетсяподприостановлениемоперацийпосчету?Чемприостановлениеоперацийпосчетуотличаетсяотарестаденежныхсредствнасчете?Приостановлениеоперацийпосчетамвбанкеприменяетсядляобеспеченияисполнениярешенияовзысканииналогаилисбора.Приостановлениеоперацийпосчетамналогоплательщика-организациивбанкеозначаетпрекращениебанкомвсехрасходныхоперацийподанномусчету.


Чтопонимаетсяпод«филиаломиностраннойкредитнойорганизации»и«представительствоминостраннойкредитнойорганизации»?Дайтесравнительныйанализправовогоположенияданныхструктурныхподразделений.


Чтотакоеаннулированиебанковскойлицензии?Вслучаееслиучредители/участникипринялирешениеопрекращениядеятельностикредитнойорганизации,токредитнаяорганизациянаправляетвБанкРоссииходатайствообаннулированиибанковскойлицензии.Наоснованиитакогоходатайства,БанкРоссиипринимаетрешениеобаннулированиилицензиинаосуществлениебанковскихопераций.


Являются ли ассоциации и союзы кредитных организаций элементами банковской системы РФ? Изложите особенности их правового положения. Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и


Являютсялимеждународныеправовыеактыисточникамибанковскогоправа?Приведитепримерымеждународныхправовыхактов.Международныеправовыеактымогутбытьисточникомбанковскогоправадляроссийскихбанков,примеромможетслужитьмеждународноерегулированиебанковскихоперацийнапримереСоглашений«БазельI»и«БазельII».